5年以内の不動産売却は損？短期に売却するメリットも解説
不動産を購入後、5年以内に売却すると「損をする」と言われる主な理由は、譲渡所得税の税率が高いことにあります。5年以内に売却すると、短期譲渡所得として税率が39%（所得税30%、住民税9%）となり、長期譲渡所得の20%（所得税15%、住民税5%）と比べて負担が大きいためです。
この高い税率は、短期的な利益追求を抑制し、不動産市場の健全な成長を促進するために設定されています。ただし、物件価値が高い新築や地価上昇中の土地など、特定の状況では短期売却でも利益を得ることが可能です。
また、居住用財産の3,000万円控除など、税負担を軽減する制度を活用すれば、短期売却のリスクを抑えられます。
目次
「5年以内の不動産売却は損をする」の理由は？
上尾市や桶川市で不動産売却を考えている方のなかには、「5年以内の不動産売却は損をする」と聞いたことがあるかもしれません。
不動産を購入後、5年以内に売却することは、一般的に「損をする」と言われています。その主な理由は、譲渡所得税の税率にあります。ここでは、5年以内の不動産売却がなぜ不利なのか、具体的な税制の観点から解説します。
◇譲渡所得税の税率が高くなる
不動産を売却する際に発生する譲渡所得税は、物件の所有期間によって税率が異なります。具体的には、不動産を取得してから5年以内に売却すると、短期譲渡所得として扱われ、その税率は非常に高くなります。
短期譲渡の場合、所得税が30%、住民税が9%の合計39%もの税率が適用されるのに対し、5年以上所有してから売却した場合は、長期譲渡所得として、所得税15%、住民税5%の合計20%の税率となります。
つまり、5年以内の短期売却は、利益が出たとしても税金の負担が大きく、手元に残る金額が減ってしまう可能性が高いのです。
◇税率が高く設定されている理由
5年以内の不動産売却に対する税率が高く設定されているのは、不動産取引における短期的な利益追求を抑制するためです。
政府は不動産市場の健全な成長を促進するために、長期的な視点での所有を奨励しています。そこで、短期間での転売や利益確保を目的とした売買を抑制するために、譲渡所得税の税率が高く設定されているのです。
したがって、5年以内に不動産を売却する際は、税制の違いを理解し、長期的な視点での不動産投資を考えることが重要です。
5年以内に不動産売却を行うメリット
不動産を5年以内に売却することには、多くのリスクが伴いますが、一方で特定の状況下では大きなメリットも存在します。5年以内に不動産を売却する際のメリットについて解説します。
◇物件としての価値が高い
新築物件あるいは築2～3年であれば、取得してから5年以内の物件であっても建物の状態が良いでしょう。購入希望者にとっては魅力的な選択肢となり、売却価格も比較的高く設定できる可能性があります。
また、最新の設備やデザインが施されていることも多く、買い手にとっては利便性が高い点も、売却時に有利に働くことがあります。新築に近い物件であれば、短期的な所有でも十分な利益を確保できる場合があります。
◇地価が上昇中の土地
地価が上昇しているエリアでは、5年以内に売却することがかえって有利になることがあります。例えば、再開発が進んでいる地域や、人口の増加によって需要が急増しているエリアでは、不動産価格が短期間で大きく上昇することがあります。
このような場合、短期譲渡であっても、購入時よりも高い価格で売却できる可能性が高く、譲渡所得税を考慮しても十分な利益を得られることがあります。
特に、今後も地価の上昇が続くと予想されるエリアでは、5年以内の売却が有利になる場合があるため、売却タイミングの見極めが重要です。
短期の不動産売却が向いているケース
不動産を短期間で売却することは一般的にはリスクが高いとされていますが、特定の条件下では、短期売却が合理的な選択肢となる場合があります。ここでは、短期の不動産売却が向いているケースを具体的に解説します。
◇居住用財産の3,000万円控除の適用
居住用財産の3,000万円控除とは、居住用財産を売却した際に、所有期間の長短に関係なく譲渡所得から3,000万円を控除できる制度です。この控除が適用されることで、たとえ短期間の所有であっても、譲渡所得税を大幅に抑えられます。
例えば、数年間しか住んでいなかった物件でも、この控除を利用することで、税負担を軽減しながら売却することが可能です。このように、特別控除を最大限に活用することで、短期売却でも不利にならないケースがあることを理解しておくと良いでしょう。
◇特別控除で譲渡所得税が発生しない
特別控除が適用される場合、譲渡所得から3,000万円を控除できるため、譲渡益が3,000万円未満の場合は、差し引きした譲渡所得が0円となり、譲渡所得税が0円となります。
この控除を受けるためには、住んでいた期間や居住の実態など、いくつかの条件を満たす必要がありますが、これらの条件をクリアしている場合、短期売却でも税負担を抑えることが可能です。
◇空き家を相続したが不要
相続した不動産をそのまま放置しておくと、維持費や管理費がかかるため、早期に売却してしまう方が経済的に有利です。特に、利用予定がない空き家を相続した場合は、その不動産を維持する理由がないため、早めの売却が賢明です。
また、空き家に対しても特定の条件を満たせば、特別控除が適用されることがあるため、税負担を軽減しながら売却できる可能性があります。
5年以内の不動産売却を成功させるポイント
5年以内に不動産を売却する際には、通常の売却よりも慎重な計画と準備が求められます。短期での不動産売却を成功させるためのポイントについて解説します。
◇早めのスタート
5年以内に不動産を売却する場合、売却のタイミングを逃さないために早めのスタートが重要です。特に「買値より高い」「相場が上がっている」と感じた時が売り時です。
しかし、市場の動向は常に変化しており、タイミングを見誤ると利益を大きく損なう可能性があります。そのため、売却を決意したらすぐに不動産会社に相談し、適切な価格設定と売却戦略を立てることが成功の鍵となります。特に、築年数が浅い物件は、購入希望者にとっても魅力的であり、適切なタイミングで市場に出すことで、短期間での売却が実現しやすくなります。
◇売却理由の説明
売却を進める際に、購入希望者に対して売却理由を明確に説明することも重要です。「なぜこんなに早く売却するのか？」という疑問を持つ買い手に対して、納得のいく理由を提供することで、信頼感を高め、売却交渉を円滑に進められます。
特に、転勤や家族構成の変化など、明確で理解しやすい理由がある場合は、積極的に伝えることで、購入希望者の安心感を得ることができるでしょう。
◇物件を綺麗に
不動産を売却する際には、内見の準備が重要です。特に短期売却の場合、築年数が浅くても物件の状態が悪ければ、購入希望者にマイナスの印象を与える可能性があります。内見前には、物件の清掃や修繕を徹底し、できるだけ良好な状態を保ちましょう。
また、家具の配置や室内のレイアウトも工夫し、住みやすさをアピールすることが大切です。物件の魅力を最大限に引き出し、購入希望者に「この物件ならすぐにでも住みたい」と思わせるような演出を心掛けることで、短期での売却が成功しやすくなります。
不動産を購入してから5年以内に売却すると「損をする」という話を耳にすることがあるかもしれません。その主な理由は、譲渡所得税の税率にあります。具体的には、不動産を5年以内に売却すると、短期譲渡所得として扱われ、その際の税率は非常に高くなります。
短期譲渡の場合、所得税が30%、住民税が9%で、合計39%という高い税率が適用されます。一方、5年以上所有してから売却した場合は、長期譲渡所得として扱われ、所得税15%、住民税5%の合計20%の税率が適用されます。
このように、短期売却では、利益が出たとしても高い税負担が発生し、手元に残る金額が大幅に減ってしまう可能性があるため、「損をする」と言われるのです。したがって、5年以内に不動産を売却する際には、税制の違いをしっかりと理解し、長期的な視点での不動産投資を検討することが重要です。
とはいえ、5年以内に不動産を売却することが必ずしも不利であるとは限りません。特定の状況下では、短期売却でも大きなメリットが得られることがあります。
例えば、新築物件や築浅の物件は、建物の状態が非常に良いため、高い売却価格が期待できる場合があります。特に、最新の設備やデザインが施された物件は、買い手にとって魅力的な選択肢となり、短期間の所有でも十分な利益を得ることが可能です。
また、地価が上昇しているエリアでは、5年以内に売却することがかえって有利になることがあります。再開発が進んでいる地域や、人口増加によって需要が急増しているエリアでは、不動産価格が短期間で大きく上昇することがあります。
このような場合、短期譲渡であっても、購入時よりも高い価格で売却できる可能性が高く、譲渡所得税を差し引いても十分な利益を確保できることがあります。
さらに、特定の税制優遇措置を活用することで、短期売却による税負担を軽減することも可能です。居住用財産の3,000万円控除はその代表的な例で、この制度を利用すれば、たとえ短期間の所有であっても譲渡所得税を大幅に抑えることができます。
5年以内に不動産を売却する際には、売却のタイミングや理由を慎重に検討することが求められます。市場の動向をしっかりと見極め、売却理由を明確にして購入希望者に納得してもらえるように説明することが大切です。
また、物件の状態を良好に保つために、内見前の清掃や修繕を徹底し、購入希望者に「この物件ならすぐにでも住みたい」と思わせるような工夫を凝らすことが、短期売却を成功させるためのポイントとなります。
